美国百利集团客户资金开始首笔返还

　　2.2亿美元“不翼而飞” 三个月前申请破产

　　“美国百利金融集团(PFG)资金首笔返还开始。”昨天，曾在PFG工作过的程先生QQ上换了这样的签名。他告诉《第一财经日报》记者，他以前工作过的PFG公司团队下面的许多客户都是朋友了，所以在公司破产后当听到有资金返还的消息，他依然给客户发去了邮件，告诉申请资金返还的相关程序。与公司破产的坏消息相比，这算是一个相对好的消息。

　　PFG，这家曾经实力雄厚的金融集团如今正处在破产清算的过程中。其主营业务涉及期货交易、外汇、期权经纪业务和私人资产管理等。

　　据这位百利的前员工告诉记者，虽然中国没有放开外汇保证金这一块业务，中国官方亦未允许其在中国境内从事相关营利业务，但是，参与期货和外汇交易的中国客户却不在少数，具体数字他不便透露，但他告诉记者中国客户“很多”。

　　美国百利“折翅”

　　今年7月11日，美国百利集团突然传出向法院申请破产的消息。这个金融集团的轰然倒塌让人不禁感到错愕。而压垮这家金融集团的“最后一根稻草”是百利金融集团的客户账户从今年2月开始就存在一笔2.2亿美元资金不足的问题，该笔资金直到申请破产时依然“去向不明”。

　　虽然中国境内目前尚未批准开展有关外汇、期货保证金的相关业务，但是，实力雄厚的百利集团却于2011年7月19日获中国银监会批准在上海设立办事处，开展相关业务的培训工作。本报记者也在百利破产之前，曾每天都会收到来自百利的邮件，包括汇市、黄金市场的分析报告，也包括每周都有的外汇、期货交易培训课程通知。在7月10日以后，这样的邮件戛然而止。

　　客户资金返还工作开启

　　今年7月，百利因2亿元客户保证金不翼而飞而陷入困境，被勒令暂停营业。美国全国期货协会(National Futures Association， NFA)及其他官方机构已经冻结了该公司账下的全部资金。自此，百利的所有现有客户只能平仓，不再新开客户和入金，也不能出金和开新仓，此后该公司账下不得释出任何资金。NFA以及美国商品期货交易委员会(CFTC)已接管该公司办公场所，并终止了其业务。

　　“对于我们员工有损失，而客户肯定也有损失。”这位前员工告诉记者，他不无感慨地说：“自从百利出事后，都不敢相信什么所谓的大公司了。”

　　不过，虽然程先生原来服务的公司不复存在，但是有一些客户还与他有联系，所以，当美国NFA有关百利返还客户资金的消息发布后，他第一时间给原来的客户发了邮件，告诉他们有关申请资金返还的流程。虽然目前百利的事情在法院对2亿美元资金还没有定论，依他的说法是：“PFG主席涉嫌做假账，但仍未查清楚案情;主要是聘请了一个小会计师事务所作为外部审计;然后，一起勾结作假。”

　　对于客户资金返还的流程，美国NFA已经给客户发出邮件，相关流程在其官方网站上也有公布。据了解，所有填妥和已签名的表格，都需要在2012年11月16日前递交，表格递交可以是在网上递交、亲自送去、快递以及邮寄。

　　“这是NFA和法院审批通过的动议，已经是确定的资金返还计划了;客户需要做的就是提交申请，以便资产清算人核实后，就电汇资金了。”这位百利的前员工告诉记者。

　　在中国，这种国外的金融机构所从事的相关外汇期货业务一直没有得到批准，但是，在此“灰色地带”生存的客户量却非常庞大。此前，人们更关注防范那些本身就不合规范的黑保证金交易商，而如今，随着百利、曼氏等金融集团因客户保证金“丢失”事件而纷纷倒下，对于这样的大公司的信任度也陷入迷茫阶段。