康宏理财料「预设投资策略」助提升管理强积金兴趣
康宏理财就今天积金局公布之「预设投资策略」谘询报告,康宏理财强积金业务拓展董事锺建强表示,欢迎积金局今日提出有关「预设投资策略」的建议,认为此举有效纾缓强积金供应商成立新基金的压力。锺建强续称,「预设投资策略」可为市民提供统一的预设投资安排,较早前提出的预设基金建议为佳,因为根据现行的法规,强积金供应商可选用不同类型的成份基金作预设基金,增加市民理解的困难。此外,每个计划的「预设投资策略」所采用的基金投资表现,将与议定的投资组合作比较安排,此举可提供一个客观的量度标准,让市民比较自己的基金表现,亦有助提升市民对管理强积金的兴趣。
他指出,是次报告仅就「核心基金」提供具体发展方向,惟具体运作仍需有待进一步落实。举例说,对於资产配置随计划成员年龄改变,希望积金局将有更详尽的指引。此外,现时市场上的大部份目标日期基金,其模式跟「预设投资策略」相似,但在到达目标日期时,仍会保持约三成的股票资产,此风险可能对某些计划成员而言略高,故希望当局可以多加考虑,从而作出更详尽指引,使「预设投资策略」能更臻完善。
锺建强续称,「预设投资策略」对强积金计划成员是一大新猷,然而今年初康宏公布有关强积金的问卷调查亦显示,逾3成受访者表示不认识「核心基金」。因此,他建议积金局推出「预设投资策略」前,应加强投资者教育的工作,让公众更了解其运作。
至於收费方面,锺建强希望当局在设定最低收费时,能在低收费和灵活性之间取得平衡,加上不同的运作指引对营运产生不同影响,因此他希望当局不会为强积金供应商造成压力,例如资产调配的频密程度等。(bi/u)
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