农行浙江黄岩支行多举措强化反洗钱工作

    本网讯（许金姬）今年以来，农行浙江黄岩支行采取多项举措加强反洗钱工作,切实增强风险防范和合规经营能力。

    一、思想高度重视。该行通过行务会、行长办公会、员工座谈会等各种会议反复强调反洗钱工作的的重要性、必要性和紧迫性，要求营业机构、业务部门提高风险防范意识，加强对银行卡、网上银行、大额现金存取等业务的风险管理，增强识别和防范洗钱手法的能力。严格遵守客户身份识别制度，对有疑问的客户和业务，按照有关规定采取适当措施，认真核实客户身份、财务状况等信息。

    二、认真做好规定动作。一是加强大额交易和可疑交易的报告。掌握反洗钱系统自动提取的大额交易和尚未实现自动提取的大额交易相关的业务。对反洗钱系统未自动报送的大额交易，按规定流程及时在反洗钱系统中手工录入、上报，完成报送。二是做好数据的补正工作。认真按照有关规定，做好需要人工在反洗钱系统补报的可疑交易，加强反洗钱工作的管理。三是加强预警报告处理。对可疑预警展开尽职调查，审查其交易背景、交易目的和交易性质，做好可疑预警排除并详细登记排除理由。四是加强可疑报告处理。加强对可疑交易的监测、分析与审核，有效发挥反洗钱系统对我行内部控制和风险防范的作用。对反洗钱系统发现的风险业务，及时向相关业务部门报告。

    三、做好信息保密工作。加强员工的保密法律教育，严格执行有关保密法规的规定。在工作的各个环节注重反洗钱调查协查的保密工作，要求每位员工都自觉遵守保密纪。

    四、加强宣传培训与考核。该行将反洗钱业务知识培训列入各业务条线培训范畴，并通过当地新闻媒介、上街咨询、悬挂宣传条幅、发放反洗钱知识传单等多种方式，提高公众对反洗钱的认识。此外，出台专项考核办法，对反洗钱工作进行考核奖惩，充分发挥营业机构在反洗钱工作中的积极性。